LOANS AND ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES (Tables)
 12 Months Ended
Dec. 31, 2016
Receivables [Abstract]  
Schedule of loan composition and further breakdown summarized by originated and acquired
    2016     2015  
(in thousands)   Amount     % of Total     Amount     % of Total  
Commercial & industrial   $ 428,270       27.3 %   $ 294,419       33.6 %
Owner-occupied commercial real estate (“CRE”)     360,227       23.0       185,285       21.1  
Agricultural (“AG”) production     34,767       2.2       15,018       1.7  
AG real estate     45,234       2.9       43,272       4.9  
CRE investment     195,879       12.5       78,711       9.0  
Construction & land development     74,988       4.8       36,775       4.2  
Residential construction     23,392       1.5       10,443       1.2  
Residential first mortgage     300,304       19.1       154,658       17.6  
Residential junior mortgage     91,331       5.8       51,967       5.9  
Retail & other     14,515       0.9       6,513       0.8  
Loans     1,568,907       100.0 %     877,061       100.0 %
Less ALLL     11,820               10,307          
Loans, net   $ 1,557,087             $ 866,754          
ALLL to loans     0.75 %             1.18 %        
 
    2016     2015  
(in thousands)   Originated 
Amount		     % of 
Total		     Acquired 
Amount		     % of Total     Originated 
Amount		     % of 
Total		     Acquired 
Amount		     % of 
Total		  
Commercial & industrial   $ 330,073       36.6 %   $ 98,197       14.7 %   $ 284,023       38.4 %   $ 10,396       7.6 %
Owner-occupied CRE     182,776       20.3       177,451       26.6       153,563       20.7       31,722       23.2  
AG production     9,192       1.0       25,575       3.8       6,849       0.9       8,169       6.0  
AG real estate     18,858       2.1       26,376       4.0       25,464       3.4       17,808       13.0  
CRE investment     72,930       8.1       122,949       18.4       58,949       8.0       19,762       14.4  
Construction & land development     44,147       4.9       30,841       4.6       27,231       3.7       9,544       7.0  
Residential construction     20,768       2.3       2,624       0.4       10,443       1.4       -       -  
Residential first mortgage     164,949       18.3       135,355       20.3       122,373       16.5       32,285       23.5  
Residential junior mortgage     48,199       5.3       43,132       6.5       44,889       6.1       7,078       5.2  
Retail & other     10,095       1.1       4,420       0.7       6,351       0.9       162       0.1  
    Loans     901,987       100.0 %     666,920       100.0 %     740,135       100.0 %     136,926       100.0 %
Less ALLL     9,449               2,371               8,714               1,593          
    Loans, net     892,538               664,549               731,421               135,333          
ALLL to loans     1.05 %             0.36 %             1.18 %             1.16 %        
Schedule of changes in ALLL by portfolio segment and further breakdown summarized by originated and acquired
(in thousands)                  
ALLL:   2016     2015     2014  
Beginning balance   $ 10,307     $ 9,288     $ 9,232  
Provision     1,800       1,800       2,700  
Charge-offs     (584 )     (883 )     (2,743 )
Recoveries     297       102       99  
   Net charge-offs     (287 )     (781 )     (2,644 )
Ending balance   $ 11,820     $ 10,307     $ 9,288  
  
    TOTAL – 2016  
(in thousands)   Commercial 
 & industrial		     Owner- 
occupied
CRE		     AG 
production		     AG real 
estate		     CRE 
investment		     Construction 
 & land 
development		     Residential 
 construction		     Residential 
 first 
mortgage		     Residential 
 junior 
mortgage		     Retail & 
 other		     Total  
ALLL:                                                                  
Beginning balance   $ 3,721     $ 1,933     $ 85     $ 380     $ 785     $ 1,446     $ 147     $ 1,240     $ 496     $ 74     $ 10,307  
Provision     451       1,037       65       (95 )     118       (672 )     157       593       14       132       1,800  
Charge-offs     (279 )     (108 )     -       -       -       -       -       (80 )     (57 )     (60 )     (584 )
Recoveries     26       5       -       -       221       -       -       31       8       6       297  
Net charge-offs     (253 )     (103 )     -       -       221       -       -       (49 )     (49 )     (54 )     (287 )
Ending balance   $ 3,919     $ 2,867     $ 150     $ 285     $ 1,124     $ 774     $ 304     $ 1,784     $ 461     $ 152     $ 11,820  
As percent of ALLL     33.2 %     24.3 %     1.3 %     2.4 %     9.5 %     6.5 %     2.6 %     15.1 %     3.9 %     1.2 %     100.0 %
                                                                                         
ALLL:                                                                                        
Individually evaluated   $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -  
Collectively evaluated     3,919       2,867       150       285       1,124       774       304       1,784       461       152       11,820  
Ending balance   $ 3,919     $ 2,867     $ 150     $ 285     $ 1,124     $ 774     $ 304     $ 1,784     $ 461     $ 152     $ 11,820  
                                                                                         
Loans:                                                                                        
Individually evaluated   $ 338     $ 2,588     $ 41     $ 240     $ 12,552     $ 694     $ 261     $ 2,204     $ 299     $ -     $ 19,217  
Collectively evaluated     427,932       357,639       34,726       44,994       183,327       74,294       23,131       298,100       91,032       14,515       1,549,690  
Total loans   $ 428,270     $ 360,227     $ 34,767     $ 45,234     $ 195,879     $ 74,988     $ 23,392     $ 300,304     $ 91,331     $ 14,515     $ 1,568,907  
                                                                                         
Less ALLL   $ 3,919     $ 2,867     $ 150     $ 285     $ 1,124     $ 774     $ 304     $ 1,784     $ 461     $ 152     $ 11,820  
Net loans   $ 424,351     $ 357,360     $ 34,617     $ 44,949     $ 194,755     $ 74,214     $ 23,088     $ 298,520     $ 90,870     $ 14,363     $ 1,557,087  
  
    Originated – 2016  
(in thousands)   Commercial 
& industrial		     Owner- 
occupied
CRE		     AG 
production		     AG real 
estate		     CRE 
investment		     Construction 
& land 
development		     Residential 
construction		     Residential 
first 
mortgage		     Residential 
junior 
mortgage		     Retail & 
other		     Total  
ALLL:                                                                  
Beginning balance   $ 3,135     $ 1,567     $ 71     $ 299     $ 646     $ 1,381     $ 147     $ 987     $ 418     $ 63     $ 8,714  
Provision     268       695       51       (77 )     26       (725 )     119       360       1       123       841  
Charge-offs     (262 )     (3 )     -       -       -       -       -       -       (53 )     (59 )     (377 )
Recoveries     9       4       -       -       221       -       -       25       7       5       271  
Net charge-offs     (253 )     1       -       -       221       -       -       25       (46 )     (54 )     (106 )
Ending balance   $ 3,150     $ 2,263     $ 122     $ 222     $ 893     $ 656     $ 266     $ 1,372     $ 373     $ 132     $ 9,449  
As percent of   ALLL     33.4 %     23.9 %     1.3 %     2.3 %     9.5 %     6.9 %     2.8 %     14.5 %     3.9 %     1.5 %     100.0 %
                                                                                         
ALLL:                                                                                        
Individually evaluated   $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -  
Collectively evaluated     3,150       2,263       122       222       893       656       266       1,372       373       132       9,449  
Ending balance   $ 3,150     $ 2,263     $ 122     $ 222     $ 893     $ 656     $ 266     $ 1,372     $ 373     $ 132     $ 9,449  
                                                                                         
Loans:                                                                                        
Individually evaluated   $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -  
Collectively evaluated     330,073       182,776       9,192       18,858       72,930       44,147       20,768       164,949       48,199       10,095       901,987  
Total loans   $ 330,073     $ 182,776     $ 9,192     $ 18,858     $ 72,930     $ 44,147     $ 20,768     $ 164,949     $ 48,199     $ 10,095     $ 901,987  
                                                                                         
Less ALLL   $ 3,150     $ 2,263     $ 122     $ 222     $ 893     $ 656     $ 266     $ 1,372     $ 373     $ 132     $ 9,449  
Net loans   $ 326,923     $ 180,513     $ 9,070     $ 18,636     $ 72,037     $ 43,491     $ 20,502     $ 163,577     $ 47,826     $ 9,963     $ 892,538  

 

    Acquired - 2016  
(in thousands)   Commercial 
& industrial		     Owner- 
occupied
CRE		     AG
 production		     AG real 
estate		     CRE 
investment		     Construction 
& land 
development		     Residential 
construction		     Residential 
first 
mortgage		     Residential 
junior 
mortgage		     Retail & 
other		     Total  
ALLL:                                                                  
Beginning   balance   $ 586     $ 366     $ 14     $ 81     $ 139     $ 65     $ -     $ 253     $ 78     $ 11     $ 1,593  
Provision     183       342       14       (18 )     92       53       38       233       13       9       959  
Charge-offs     (17 )     (105 )     -       -       -       -       -       (80 )     (4 )     (1 )     (207 )
Recoveries     17       1       -       -       -       -       -       6       1       1       26  
Net charge-offs     -       (104 )     -       -       -       -       -       (74 )     (3 )     -       (181 )
Ending balance   $ 769     $ 604     $ 28     $ 63     $ 231     $ 118     $ 38     $ 412     $ 88     $ 20     $ 2,371  
As percent of   ALLL     32.4 %     25.5 %     1.2 %     2.7 %     9.7 %     5.0 %     1.6 %     17.4 %     3.7 %     0.8 %     100.0 %
                                                                                         
Loans:                                                                                        
Individually  evaluated   $ 338     $ 2,588     $ 41     $ 240     $ 12,552     $ 694     $ 261     $ 2,204     $ 299     $ -     $ 19,217  
Collectively   evaluated     97,859       174,863       25,534       26,136       110,397       30,147       2,363       133,151       42,833       4,420       647,703  
Total loans   $ 98,197     $ 177,451     $ 25,575     $ 26,376     $ 122,949     $ 30,841     $ 2,624     $ 135,355     $ 43,132     $ 4,420     $ 666,920  
                                                                                         
Less ALLL   $ 769     $ 604     $ 28     $ 63     $ 231     $ 118     $ 38     $ 412     $ 88     $ 20     $ 2,371  
Net loans   $ 97,428     $ 176,847     $ 25,547     $ 26,313     $ 122,718     $ 30,723     $ 2,586     $ 134,943     $ 43,044     $ 4,400     $ 664,549  
   
    TOTAL – 2015  
(in thousands)   Commercial 
& industrial		     Owner- 
occupied
CRE		     AG 
production		     AG real 
estate		     CRE 
investment		     Construction
 & land
development		     Residential 
construction		     Residential 
first 
mortgage		     Residential 
junior 
mortgage		     Retail &
other		     Total  
ALLL:                                                                  
Beginning balance   $ 3,191     $ 1,230     $ 53     $ 226     $ 511     $ 2,685     $ 140     $ 866     $ 337     $ 49     $ 9,288  
Provision     868       928       32       154       307       (1,239 )     7       438       258       47       1,800  
Charge-offs     (374 )     (229 )     -       -       (50 )     -       -       (84 )     (111 )     (35 )     (883 )
Recoveries     36       4       -       -       17       -       -       20       12       13       102  
Net charge-offs     (338 )     (225 )     -       -       (33 )     -       -       (64 )     (99 )     (22 )     (781 )
Ending balance   $ 3,721     $ 1,933     $ 85     $ 380     $ 785     $ 1,446     $ 147     $ 1,240     $ 496     $ 74     $ 10,307  
As percent of ALLL     36.2 %     18.8 %     0.8 %     3.7 %     7.6 %     14.0 %     1.4 %     12.0 %     4.8 %     0.7 %     100.0 %
                                                                                         
ALLL:                                                                                        
Individually evaluated   $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -  
Collectively evaluated     3,721       1,933       85       380       785       1,446       147       1,240       496       74       10,307  
Ending balance   $ 3,721     $ 1,933     $ 85     $ 380     $ 785     $ 1,446     $ 147     $ 1,240     $ 496     $ 74     $ 10,307  
                                                                                         
Loans:                                                                                        
Individually  evaluated   $ 142     $ 950     $ 39     $ 252     $ 1,301     $ 280     $ -     $ 460     $ 142     $ -     $ 3,566  
Collectively evaluated     294,277       184,335       14,979       43,020       77,410       36,495       10,443       154,198       51,825       6,513       873,495  
Total loans   $ 294,419     $ 185,285     $ 15,018     $ 43,272     $ 78,711     $ 36,775     $ 10,443     $ 154,658     $ 51,967     $ 6,513     $ 877,061  
                                                                                         
Less ALLL   $ 3,721     $ 1,933     $ 85     $ 380     $ 785     $ 1,446     $ 147     $ 1,240     $ 496     $ 74     $ 10,307  
Net loans   $ 290,698     $ 183,352     $ 14,933     $ 42,892     $ 77,926     $ 35,329     $ 10,296     $ 153,418     $ 51,471     $ 6,439     $ 866,754  
 
    Originated – 2015  
(in thousands)   Commercial 
& industrial		     Owner- 
occupied
CRE		     AG 
production		     AG real 
estate		     CRE 
investment		     Construction 
& land 
development		     Residential 
construction		     Residential 
first 
mortgage		     Residential 
junior 
mortgage		     Retail & 
other		     Total  
ALLL:                                                                  
Beginning balance   $ 3,191     $ 1,230     $ 53     $ 226     $ 511     $ 2,685     $ 140     $ 866     $ 337     $ 49     $ 9,288  
Provision     282       490       18       73       118       (1,304 )     7       189       171       36       80  
Charge-offs     (374 )     (157 )     -       -       -       -       -       (84 )     (91 )     (35 )     (741 )
Recoveries     36       4       -       -       17       -       -       16       1       13       87  
Net charge-offs     (338 )     (153 )     -       -       17       -       -       (68 )     (90 )     (22 )     (654 )
Ending balance   $ 3,135     $ 1,567     $ 71     $ 299     $ 646     $ 1,381     $ 147     $ 987     $ 418     $ 63     $ 8,714  
As percent of   ALLL     36.1 %     18.0 %     0.8 %     3.4 %     7.4 %     15.8 %     1.7 %     11.3 %     4.8 %     0.7 %     100.0 %
                                                                                         
ALLL:                                                                                        
Individually evaluated   $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -  
Collectively evaluated     3,135       1,567       71       299       646       1,381       147       987       418       63       8,714  
Ending balance   $ 3,135     $ 1,567     $ 71     $ 299     $ 646     $ 1,381     $ 147     $ 987     $ 418     $ 63     $ 8,714  
                                                                                         
Loans:                                                                                        
Individually evaluated   $ -     $ -     $ -     $ -     $ 387     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ 387  
Collectively evaluated     284,023       153,563       6,849       25,464       58,562       27,231       10,443       122,373       44,889       6,351       739,748  
Total loans   $ 284,023     $ 153,563     $ 6,849     $ 25,464     $ 58,949     $ 27,231     $ 10,443     $ 122,373     $ 44,889     $ 6,351     $ 740,135  
                                                                                         
Less ALLL   $ 3,135     $ 1,567     $ 71     $ 299     $ 646     $ 1,381     $ 147     $ 987     $ 418     $ 63     $ 8,714  
Net loans   $ 280,888     $ 151,996     $ 6,778     $ 25,165     $ 58,303     $ 25,850     $ 10,296     $ 121,386     $ 44,471     $ 6,288     $ 731,421  

 

    Acquired - 2015  
(in thousands)   Commercial 
& industrial		     Owner- 
occupied
CRE		     AG
 production		     AG real 
estate		     CRE 
investment		     Construction 
& land 
development		     Residential 
construction		     Residential 
first 
mortgage		     Residential 
junior 
mortgage		     Retail & 
other		     Total  
ALLL:                                                                  
Beginning   balance   $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -     $ -  
Provision     586       438       14       81       189       65       -       249       87       11       1,720  
Charge-offs     -       (72 )     -       -       (50 )     -       -       -       (20 )     -       (142 )
Recoveries     -       -       -       -       -       -       -       4       11       -       15  
Net charge-offs     -       (72 )     -       -       (50 )     -       -       4       (9 )     -       (127 )
Ending balance   $ 586     $ 366     $ 14     $ 81     $ 139     $ 65     $ -     $ 253     $ 78     $ 11     $ 1,593  
As percent of   ALLL     36.7 %     23.0 %     0.9 %     5.1 %     8.7 %     4.1 %     - %     15.9 %     4.9 %     0.7 %     100.0 %
                                                                                         
Loans:                                                                                        
Individually  evaluated   $ 142     $ 950     $ 39     $ 252     $ 914     $ 280     $ -     $ 460     $ 142     $ -     $ 3,179  
Collectively   evaluated     10,254       30,772       8,130       17,556       18,848       9,264       -       31,825       6,936       162       133,747  
Total loans   $ 10,396     $ 31,722     $ 8,169     $ 17,808     $ 19,762     $ 9,544     $ -     $ 32,285     $ 7,078     $ 162     $ 136,926  
                                                                                         
Less ALLL   $ 586     $ 366     $ 14     $ 81     $ 139     $ 65     $ -     $ 253     $ 78     $ 11     $ 1,593  
Net loans   $ 9,810     $ 31,356     $ 8,155     $ 17,727     $ 19,623     $ 9,479     $ -     $ 32,032     $ 7,000     $ 151     $ 135,333  
Schedule of nonaccrual loans by portfolio segment and further breakdown summarized by originated and acquired
      Total Nonaccrual Loans  
(in thousands)     2016       % to Total       2015       % to Total  
Commercial & industrial   $ 358       1.8 %   $ 204       5.8 %
Owner-occupied CRE     2,894       14.3       951       26.9  
AG production     9       0.1       13       0.4  
AG real estate     208       1.0       230       6.5  
CRE investment     12,317       60.6       1,040       29.4  
Construction & land development     1,193       5.9       280       7.9  
Residential construction     260       1.3       -       -  
Residential first mortgage     2,990       14.7       674       19.1  
Residential junior mortgage     56       0.3       141       4.0  
Retail & other     -       -       -       -  
Nonaccrual loans   $ 20,285       100.0 %   $ 3,533       100.0 %

 

As a further breakdown, nonaccrual loans as of December 31, 2016 and 2015 are summarized by originated and acquired as follows:

 

    2016  
(in thousands)   Originated     % to Total     Acquired     % to Total  
Commercial & industrial   $ 4       1.6 %   $ 354       1.8 %
Owner-occupied CRE     42       16.3       2,852       14.2  
AG production     7       2.7       2       0.1  
AG real estate     -       -       208       1.0  
CRE investment     -       -       12,317       61.4  
Construction & land development     -       -       1,193       6.0  
Residential construction     -       -       260       1.3  
Residential first mortgage     204       79.4       2,786       13.9  
Residential junior mortgage     -       -       56       0.3  
Retail & other     -       -       -       -  
Nonaccrual loans   $ 257       100.0 %   $ 20,028       100.0 %

 

    2015  
(in thousands)   Originated     % to Total     Acquired     % to Total  
Commercial & industrial   $ 49       8.4 %   $ 155       5.3 %
Owner-occupied CRE     -       -       951       32.1  
AG production     13       2.2       -       -  
AG real estate     -       -       230       7.8  
CRE investment     387       66.7       653       22.1  
Construction & land development     -       -       280       9.5  
Residential construction     -       -       -       -  
Residential first mortgage     132       22.7       542       18.4  
Residential junior mortgage     -       -       141       4.8  
Retail & other     -       -       -       -  
Nonaccrual loans   $ 581       100.0 %   $ 2,952       100.0 %
Schedule of past due loans by portfolio segment and further breakdown summarized by originated and acquired
    Total Past Due Loans - 2016  
(in thousands)   30-89 Days Past 
Due (accruing)		     90 Days & 
Over or non-
accrual		     Current     Total  
Commercial & industrial   $ 22     $ 358     $ 427,890     $ 428,270  
Owner-occupied CRE     268       2,894       357,065       360,227  
AG production     -       9       34,758       34,767  
AG real estate     -       208       45,026       45,234  
CRE investment     -       12,317       183,562       195,879  
Construction & land development     -       1,193       73,795       74,988  
Residential construction     -       260       23,132       23,392  
Residential first mortgage     486       2,990       296,828       300,304  
Residential junior mortgage     200       56       91,075       91,331  
Retail & other     15       -       14,500       14,515  
Total loans   $ 991     $ 20,285     $ 1,547,631     $ 1,568,907  
As a percent of total loans     0.1 %     1.3 %     98.6 %     100.0 %
  
    Originated – 2016  
(in thousands)   30-89 Days Past 
Due (accruing)		     90 Days & 
Over or
non-accrual		     Current     Total  
Commercial & industrial   $ -     $ 4     $ 330,069     $ 330,073  
Owner-occupied CRE     -       42       182,734       182,776  
AG production     -       7       9,185       9,192  
AG real estate     -       -       18,858       18,858  
CRE investment     -       -       72,930       72,930  
Construction & land development     -       -       44,147       44,147  
Residential construction     -       -       20,768       20,768  
Residential first mortgage     81       204       164,664       164,949  
Residential junior mortgage     13       -       48,186       48,199  
Retail & other     3       -       10,092       10,095  
Total loans   $ 97     $ 257     $ 901,633     $ 901,987  
As a percent of total loans     0.1 %     0.1 %     99.8 %     100.0 %

 

    Acquired – 2016  
(in thousands)   30-89 Days Past 
Due (accruing)		     90 Days & 
Over or non-
accrual		     Current     Total  
Commercial & industrial   $ 22     $ 354     $ 97,821     $ 98,197  
Owner-occupied CRE     268       2,852       174,331       177,451  
AG production     -       2       25,573       25,575  
AG real estate     -       208       26,168       26,376  
CRE investment     -       12,317       110,632       122,949  
Construction & land development     -       1,193       29,648       30,841  
Residential construction     -       260       2,364       2,624  
Residential first mortgage     405       2,786       132,164       135,355  
Residential junior mortgage     187       56       42,889       43,132  
Retail & other     12       -       4,408       4,420  
Total loans   $ 894     $ 20,028     $ 645,998     $ 666,920  
As a percent of total loans     0.1 %     3.0 %     96.9 %     100.0 %

 

    Total Past Due Loans - 2015  
(in thousands)   30-89 Days Past
Due (accruing)		     90 Days &
Over or non-
accrual		     Current     Total  
Commercial & industrial   $ 50     $ 204     $ 294,165     $ 294,419  
Owner-occupied CRE     -       951       184,334       185,285  
AG production     16       13       14,989       15,018  
AG real estate     -       230       43,042       43,272  
CRE investment     -       1,040       77,671       78,711  
Construction & land development     -       280       36,495       36,775  
Residential construction     -       -       10,443       10,443  
Residential first mortgage     150       674       153,834       154,658  
Residential junior mortgage     10       141       51,816       51,967  
Retail & other     12       -       6,501       6,513  
Total loans   $ 238     $ 3,533     $ 873,290     $ 877,061  
As a percent of total loans     0.1 %     0.4 %     99.5 %     100.0 %
 
    Originated – 2015  
(in thousands)   30-89 Days Past
Due (accruing)		     90 Days &
Over or non-
accrual		     Current     Total  
Commercial & industrial   $ 50     $ 49     $ 283,924     $ 284,023  
Owner-occupied CRE     -       -       153,563       153,563  
AG production     -       13       6,836       6,849  
AG real estate     -       -       25,464       25,464  
CRE investment     -       387       58,562       58,949  
Construction & land development     -       -       27,231       27,231  
Residential construction     -       -       10,443       10,443  
Residential first mortgage     -       132       122,241       122,373  
Residential junior mortgage     10       -       44,879       44,889  
Retail & other     12       -       6,339       6,351  
Total loans   $ 72     $ 581     $ 739,482     $ 740,135  
As a percent of total loans     0.1 %     0.1 %     99.8 %     100.0 %

 

    Acquired – 2015  
(in thousands)   30-89 Days Past
Due (accruing)		     90 Days &
Over or non-
accrual		     Current     Total  
Commercial & industrial   $ -     $ 155     $ 10,241     $ 10,396  
Owner-occupied CRE     -       951       30,771       31,722  
AG production     16       -       8,153       8,169  
AG real estate     -       230       17,578       17,808  
CRE investment     -       653       19,109       19,762  
Construction & land development     -       280       9,264       9,544  
Residential construction     -       -       -       -  
Residential first mortgage     150       542       31,593       32,285  
Residential junior mortgage     -       141       6,937       7,078  
Retail & other     -       -       162       162  
Total loans   $ 166     $ 2,952     $ 133,808     $ 136,926  
As a percent of total loans     0.1 %     2.2 %     97.7 %     100.0 %
Schedule of loans by loan grade
    2016  
(in thousands)   Grades 1- 4     Grade 5     Grade 6     Grade 7     Grade 8     Grade 9     Total  
Commercial & industrial   $ 401,954     $ 16,633     $ 2,133     $ 7,550     $ -     $ -     $ 428,270  
Owner-occupied CRE     340,846       14,758       193       4,430       -       -       360,227  
AG production     31,026       3,191       70       480       -       -       34,767  
AG real estate     41,747       2,727       -       760       -       -       45,234  
CRE investment     173,652       8,137       -       14,090       -       -       195,879  
Construction & land development     69,097       4,318       -       1,573       -       -       74,988  
Residential construction     22,030       1,102       -       260       -       -       23,392  
Residential first mortgage     295,109       1,348       192       3,655       -       -       300,304  
Residential junior mortgage     91,123       -       114       94       -       -       91,331  
Retail & other     14,515       -       -       -       -       -       14,515  
Total loans   $ 1,481,099     $ 52,214     $ 2,702     $ 32,892     $ -     $ -     $ 1,568,907  
Percent of total     94.4 %     3.3 %     0.2 %     2.1 %     -       -       100.0 %

 

    2015  
(in thousands)   Grades 1- 4     Grade 5     Grade 6     Grade 7     Grade 8     Grade 9     Total  
Commercial & industrial   $ 278,118     $ 9,267     $ 2,490     $ 4,544     $ -     $ -     $ 294,419  
Owner-occupied CRE     176,371       5,072       253       3,589       -       -       185,285  
AG production     13,238       1,765       -       15       -       -       15,018  
AG real estate     39,958       2,600       -       714       -       -       43,272  
CRE investment     74,778       2,020       -       1,913       -       -       78,711  
Construction & land development     31,897       4,598       -       280       -       -       36,775  
Residential construction     9,792       651       -       -       -       -       10,443  
Residential first mortgage     151,835       860       457       1,506       -       -       154,658  
Residential junior mortgage     51,736       68       -       163       -       -       51,967  
Retail & other     6,513       -       -       -       -       -       6,513  
Total loans   $ 834,236     $ 26,901     $ 3,200     $ 12,724     $ -     $ -     $ 877,061  
Percent of total     95.0 %     3.1 %     0.4 %     1.5 %     -       -       100.0 %
Schedule of impaired loans and further breakdown summarized by originated and acquired
    Total Impaired Loans - 2016  
(in thousands)   Recorded
Investment		     Unpaid Principal
Balance		     Related
Allowance		     Average
Recorded
Investment		     Interest Income
Recognized		  
Commercial & industrial   $ 338     $ 720     $ -     $ 348     $ 34  
Owner-occupied CRE     2,588       4,661       -       2,700       271  
AG production     41       163       -       48       6  
AG real estate     240       332       -       245       26  
CRE investment     12,552       19,695       -       12,982       1,051  
Construction & land development     694       2,122       -       752       112  
Residential construction     261       1,348       -       287       82  
Residential first mortgage     2,204       3,706       -       2,312       190  
Residential junior mortgage     299       639       -       209       17  
Retail & Other     -       36       -       -       -  
Total   $ 19,217     $ 33,422     $ -     $ 19,883     $ 1,789  
 
    Total Impaired Loans - 2015  
(in thousands)   Recorded
Investment		     Unpaid Principal
Balance		     Related
Allowance		     Average
Recorded
Investment		     Interest Income
Recognized		  
Commercial & industrial   $ 142     $ 142     $ -     $ 144     $ 10  
Owner-occupied CRE     950       1,688       -       1,111       135  
AG production     39       53       -       38       4  
AG real estate     252       348       -       260       27  
CRE investment     1,301       3,109       -       1,432       175  
Construction & land development     280       822       -       301       18  
Residential construction     -       -       -       -       -  
Residential first mortgage     460       1,150       -       515       79  
Residential junior mortgage     142       471       -       147       26  
Retail & Other     -       12       -       -       1  
Total   $ 3,566     $ 7,795     $ -     $ 3,948     $ 475  
 
 As a further breakdown, impaired loans as of December 31, 2015 are summarized by originated and acquired as follows:

 

    Originated - 2015  
(in thousands)   Recorded
Investment		     Unpaid Principal
Balance		     Related
Allowance*		     Average
Recorded
Investment		     Interest Income
Recognized		  
Commercial & industrial   $ -     $ -     $ -     $ -     $ -  
Owner-occupied CRE     -       -       -       -       -  
AG production     -       -       -       -       -  
AG real estate     -       -       -       -       -  
CRE investment     387       387       -       387       29  
Construction & land development     -       -       -       -       -  
Residential construction     -       -       -       -       -  
Residential first mortgage     -       -       -       -       -  
Residential junior mortgage     -       -       -       -       -  
Retail & Other     -       -       -       -       -  
Total   $ 387     $ 387     $ -     $ 387     $ 29  

 

    Acquired – 2015  
(in thousands)   Recorded
Investment		     Unpaid Principal
Balance		     Related
Allowance		     Average
Recorded
Investment		     Interest Income
Recognized		  
Commercial & industrial   $ 142     $ 142     $ -     $ 144     $ 10  
Owner-occupied CRE     950       1,688       -       1,111       135  
AG production     39       53       -       38       4  
AG real estate     252       348       -       260       27  
CRE investment     914       2,722       -       1,045       146  
Construction & land development     280       822       -       301       18  
Residential construction     -       -       -       -       -  
Residential first mortgage     460       1,150       -       515       79  
Residential junior mortgage     142       471       -       147       26  
Retail & other     -       12       -       -       1  
Total   $ 3,179     $ 7,408     $ -     $ 3,561     $ 446  
Schedule of non accretable discount
Non-accretable discount on PCI loans:   Years Ended December 31,  
(in thousands)   2016     2015  
Balance at beginning of period   $ 4,229     $ 6,596  
Acquired balance, net     13,923       -  
Reclassifications from (to) non-accretable     -       -  
Accretion to loan interest income     (3,458 )     (1,737 )
Disposals of loans     (367 )     (630 )
Balance at end of period   $ 14,327     $ 4,229